Курганское областное отделение КПРФ

31.12.2008 ХРОНИКА СОВРЕМЕННОГО КРИЗИСА КАПИТАЛИЗМА

Хроника современного кризиса капитализма: Иллюзии о потенциале и устойчивости российской экономики разрушены окончательно
--------------------------------------------------------------------------------
2008-12-30 12:20
По материалам дайджеста компании «Медиалогия»

Хроника современного кризиса капитализма

В ноябре резко упали сборы по НДС и налогу на прибыль

В 2009 г. цены вырастут минимум на 12%

В 2009 г. доля безработных в России может составить 8 - 9% населения

Банки почти перестали снабжать деньгами население

Рынок недвижимости достиг дна

Саркози: идея невмешательства государства умерла

Иллюзии о потенциале и устойчивости российской экономики разрушены окончательно

У 59% россиян нет уверенности в завтрашнем дне

Экономический кризис будет продолжаться как кризис политический

АНТИКРИЗИСНЫЕ МЕРЫ ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ И ЦБ

ЦЕНТРОБАНК СПАСАЕТ

Ведомости, 30 Декабря 2008

Одними из первых с кризисом в России столкнулись банки. ЦБ пришлось смягчить требования к банкам. Это позволило избежать паники на рынке и коллапса в расчетах. В прошлом году число действующих в России банков сократилось на 53. Мало кто сомневался, что и в этом году количество российских банков пойдет на убыль. И хотя за первые 10 месяцев этого года банков стало лишь на 10 меньше, это больше напоминало передышку. Еще с прошлого года большинство банков, вышедших на международный рынок заимствований, лишились возможности привлекать ресурсы из-за рубежа. А вот активность на фондовом рынке, равно как и увлечение недвижимостью, у многих банков оставалась на высоком уровне. Именно эти операции лишили многих из них столь необходимой подушки ликвидности. В результате они стали задерживать платежи.

Это мгновенно спровоцировало цепную реакцию - банки стали придерживать отправку денег и отказались кредитовать коллег, которые оказались в затруднительной ситуации. И привело к коллапсу таких крупных банков, как "Глобэкс", Связь-банк, "КИТ финанс". Количество парализованных средних и мелких банков исчислялось десятками, если не сотнями. Если бы ЦБ промедлил с мерами на несколько дней, то паралич расчетной системы был бы сродни 1998 г., когда неплатежи по всей стране пришлось расшивать вручную, вспоминает предправления Росбанка Владимир Голубков.

"Помочь троице крупных банков, оказавшихся в наиболее затруднительном положении, ЦБ с помощью имевшихся у него инструментов не мог. А в авральном порядке идти на нарушение или изменение установленных процедур было бессмысленно", - признался один из руководителей Банка России. Однако ЦБ помог пристроить эти банки в государственные руки. В итоге "Глобэкс" и Связь-банк отошли Внешэкономбанку, а "КИТ финанс" - тандему РЖД и "Алросы". Покупкой этих банков по просьбе ЦБ интересовались и госбанки, однако они предпочли ограничиться ролью кредиторов.

На межбанковском рынке заработала новая схема: крупные банки одалживают мелким, а ЦБ гарантирует возврат таких кредитов. Сам же ЦБ стал кредитовать покупателей банков, испытывающих проблемы. Например, Газэнергопромбанк на оздоровление Собинбанка получил $500 млн.

Минувшей осенью ЦБ почти не отзывал лицензии - этот процесс возобновился лишь в конце ноября, с тех пор рынок покинул еще десяток банков. Многие дожидаются своей участи, надеясь перейти под крыло Агентства по страхованию вкладов, которому поручено спасение банков, признанных системно значимыми для регионов. Крупных среди них нет, заверил один из руководителей ЦБ.

Банки получили от ЦБ то, о чем недавно лишь мечтали: нормативы обязательных резервов в два приема были практически обнулены, увеличиваются объемы и сроки кредитования банков со стороны ЦБ. Более того, ЦБ смягчил порядок отнесения кредитов к проблемным, что позволит банкам их реструктурировать с меньшими потерями для собственного капитала. Это можно считать послаблениями, ведь сохранение формализма могло бы потребовать применения санкций к банкам, тогда как реструктуризация кредитов в текущих условиях лишь улучшает положение дел, говорит первый зампред ЦБ Геннадий Меликьян.

Впрочем, формализм в действиях ЦБ остается. От призывов к банкам не наращивать валютную позицию он перешел к действиям. И тем, кто ослушался, сократил лимиты по кредитованию. Эти действия помогли ослабить давление на валютный рынок. И если снижение курса рубля было бы резким, то отток вкладов был бы гораздо больше, убежден председатель ЦБ Сергей Игнатьев.-

ПОДДЕРЖКА НЕЭФФЕКТИВНЫХ

Ведомости, 30 Декабря 2008

Государство готово потратить на антикризисные меры почти 10 трлн руб. Но поддержка неэффективных предприятий только мешает модернизации экономики и стимулирует рост иждивенческих настроений, говорят эксперты. Эффективным же компаниям предложено самим спасать себя. Создана антикризисная архитектура государственного управления", - подвел черту под мерами поддержки премьер Владимир Путин. "Мы практически мгновенно реагировали на вызовы кризиса. В этом наше основное достижение", - добавляет с гордостью высокопоставленный чиновник правительства.

(Изображение увеличится при нажатии)

Борьба с кризисом уже обошлась государству в 9,9 трлн руб., подсчитали в ФБК. Учтены не только средства, напрямую перечисленные компаниям и банкам, но и меры институционального характера, например снижение налогового бремени, говорит партнер ФБК Игорь Николаев.

Для тушения кризиса были мобилизованы средства из почти всех источников, имеющихся в распоряжении государства. Примерно 3 трлн руб. (включая средства, зарезервированные на госгарантии по кредитам реальному сектору) чиновники взяли из федерального бюджета, более 2 трлн руб. - из международных резервов, в том числе 625 млрд руб. - из фонда нацблагосостояния, еще 4,6 трлн руб. выделил ЦБ, и даже госкорпорации дали 382 млрд руб. Если государство будет тратить имеющиеся в его распоряжении ресурсы с такой скоростью, то их хватит только на год, предупреждает Владимир Сальников из ЦМАКП.

Пока, впрочем, лишь около 13% обещанной госпомощи дошло до получателей. По данным ВЭБа, на рефинансирование внешнего долга предприятиям было выделено 319 млрд руб. (из заявок на 540 млрд руб., одобренных наблюдательным советом госкорпорации), еще на 140 млрд руб. ВЭБ приобрел акции компаний на фондовом рынке. А АСВ выдало банкам 94 млрд руб.

Но до реального сектора большая часть господдержки пока не дошла. Средства есть на депозитах у комбанков, которые просто боятся выдавать кредиты из-за непонимания макроэкономической ситуации, утверждает первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев. Правда, средства, выделенные на субординированные кредиты, и не должны были полностью достаться реальному сектору, уточняет он: их цель - заместить выпадающие пассивы и создать капитальную базу. Тем не менее банки, получившие субординированные кредиты - а это еще 725 млрд руб., - утверждают, что полностью перечислили их реальному сектору.

Президент Медведев считает, что правительство сработало хоть и не идеально, но хорошо, остановив "расползание финансовых проблем" и восстановив ситуацию в банковской сфере. Меры поддержки президент назвал живым творчеством: "Оно, на мой взгляд, получается".

Антикризисные меры были бессистемными, как, впрочем, и во всем мире, говорит главный экономист "Тройки диалог" Евгений Гавриленков. Их одобряли "не раздумывая и ничего не ожидая", добавляет ректор Российской экономической школы Сергей Гуриев. Спасение банков проведено правильно, а вот, например, фактическая национализация компаний путем покупки их акций - неверное решение, считает Гуриев: частный собственник эффективнее.

Слабое звено мер - отсутствие критериев распределения госпомощи, сетует Николаев: вместо того чтобы заливать деньгами финансовую систему, стоило подумать, как ускорить получение средств реальным сектором. Верным, но запоздалым решением стало предоставление госгарантий по кредитам предприятий, замечает он.

Поддержку должна была получить вся экономика, а не избранные предприятия или отрасли, уверен Николаев.

Поощрять необходимо наиболее эффективные компании, которые, например, повысили производительность труда, говорит Сальников: "Тогда бы помощь способствовала изменению рельефа экономики, а не консервировала сырьевую структуру и безответственно поощряла игроков к рискам". Происходит стимуляция иждивенческих настроений, констатирует Валерий Миронов из Центра развития.

С нового года характер господдержки изменится, обещает высокопоставленный чиновник в правительстве:

"Она будет спокойной, никакого хаоса". "Сейчас ситуация для правительства более-менее ясна, не то что два месяца назад", - говорит собеседник "Ведомостей". Два чиновника, близких к наблюдательному совету ВЭБа, рассказали "Ведомостям", что ресурс, выделенный госкорпорации на рефинансирование долгов компаний, скорее всего, исчерпан не будет. "Несправедливость жизни в том, что помогли тем, у кого возникли проблемы в первую очередь, а они возникли как раз у тех, кто вел свой бизнес не совсем эффективно", - констатирует высокопоставленный чиновник одного из госорганов: впредь государство сосредоточится на помощи, стимулирующей спрос.

Очень трудно принимать сбалансированные решения, объясняет он: нужно оценивать не только экономическую эффективность, но и политические, социальные последствия.-

Как власти вливают деньги в российскую экономику* размещение временно свободных средств Госкорпорации 130 госкорпорации на депозитах коммерческих банков повышение ликвидности банковской системы 130 Роснано банки размещение временно свободных средств Фонд ЖКХ 252 госкорпорации на депозитах коммерческих банков повышение ликвидности банковской системы банки 252 ACB 66 предоставление кредита для санации банков предупреждение банкротства банков банки предоставление банкам беззалоговых 3500 кредитов на срок до полугода повышение ликвидности банковской системы1765 субординированные кредиты без банки обеспечения на срок до 31 декабря повышение ликвидности Сбербанк банки 500 2019 г. по ставке 8% годовых банковской системы 500 предоставление Газэнергопромбанку депозита для его поддержки после 14 покупки Собинбанка предупреждение банкротства банков Газэнергопромбанк 13 68 Банк предоставление ВЭБу депозита для его поддержки после покупки Связь-банка предупреждение банкротства банков 68 России ВЭБ предоставление ВЭБу депозита 54 для его поддержки после покупки банка "Глобэкс" предупреждение банкротства банков ВЭБ 54 снижение нормативов обязательных 300 резервов с 18 сентября повышение ликвидности банковской системы 300 снижение нормативов обязательных банки 70 резервов с 15 октября повышение ликвидности банковской системы 70 банки 300 предоставление в 2009 г. госгарантий по кредитам поддержка реального сектора ОПК и системообразу- размещение на банковских депозитах ющие предприятия 1500 временно свободных средств повышение ликвидности банковской системы 1278** банки взнос в капитал ВЭБа для страхования ВЭБ банки 75 ведущих банков от потерь на рынке репо 75 поддержка финансового рынка 75 субсидирование процентных ставок, участие 175 в капитале компаний, гарантии по кредитам поддержка реального и финансового сектора в 2008 - 2009 гг. предприятия реального сектора 150 механизм не ясен поддержка рынка труда предприятия и предприятий реального сектора взнос в уставный капитал АСВ для реального 68 сектора 200 оказания помощи проблемным банкам 200 предупреждение банкротства банков 94 Федеральный ACB банки 60 5 бюджет взнос в уставный капитал АСВ для рефинансирование ипотечных оказания помощи проблемным банкам 60 кредитов коммерческих банков АИЖК банки взнос в уставный 35 капитал Россельхозбанка 35 кредитование аграрного сектора 35 Россельхозбанк предприятия аграрного сектора 200 снижение налогов, недополученные доходы бюджета поддержка предприятий и граждан предприятия снижение с 1 октября экспортных пошлин на нефть и нефтепродукты, недополученные и граждане доходы бюджета поддержка реального сектора предприятия нефтяной 149 промышленности компенсация выпадающих доходов 50 РЖД из-за снижения темпов индексации тарифов поддержка реального сектора ОАО РЖД взнос в уставный капитал Россельхозбанка поддержка закупок зерна 30 для интервенций на зерновом рынке 30 Россельхозбанк нового урожая производители зерна Резервы долларовые депозиты в ВЭБе на срок до одного года для кредитования организаций, имеющих рефинансирование внешнего долга Резервы ЦБ 1350 внешний долг 319 компаний и банков 319 российские ВЭБ компании депозит в ВЭБе для предоставления субординированных кредитов банкам на срок повышение ликвидности ВЭБ ФНБ 450 до 31 декабря 2019 г. 242 банковской системы 225 ВТБ, Россельхозбанк и другие банки депозиты в ВЭБе для инвестирования в инструменты российского фондового ФНБ рынка 175 175 поддержка финансового рынка 140 компании финансо- ВЭБ вого сектора Итого 9853 Нет посредников *Цифры в левом столбце - одобренный лимит, цифры в среднем и правом **Суммарный объем средств, направляемый на банковские столбцах - выделенные средства, кружок - нет данных. депозиты с начала кризиса (частично возращено) ИСТОЧНИК: ФБК С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ МАТЕРИАЛОВ ПРАВИТЕЛЬСТВА, МИНФИНА, БАНКА РОССИИ, ВЭБА И ДР., РАСЧЕТЫ "ВЕДОМОСТЕЙ"

ГЛАВНЫЙ ИНВЕСТОР

Ведомости, 30 Декабря 2008

Банк"Союз" на пути к государству

Доля государства в капитале российских банков в этом году существенно увеличилась. Связь-банк, как и "Глобэкс", стал собственностью Внешэкономбанка (ВЭБ). До них не смог расплатиться с контрагентами "КИТ финанс", новыми владельцами которого вместо анонсированной управляющей компании "Лидер" оказались госкомпании "Алроса" и РЖД.

А к структурам "Газпрома" (принадлежащему "Межрегионгазу" Газэнергопромбанку) перешло 100% акций Собинбанка вместе со 100% акций Русского ипотечного банка и 49% банка "Финсервис".

Готовится " Межрегионгаз" приобрести у "Базового элемента" Олега Дерипаски банк "Союз", признают представители "Межрегионгаза", "Базового элемента" и Газэнергопромбанка. Обсуждение сделки затянулось, как выяснилось в середине декабря, из-за того, что контрольный пакет "Союза" был в залоге у Сбербанка. Однако уже на прошлой неделе необходимые договоренности со Сбербанком были достигнуты, рассказывали осведомленные о сделке источники сразу нескольких сторон. Они уверяют, что теперь сделка может состояться со дня на день. С этим соглашаются представители участников потенциальной сделки. Тем не менее детали и окончательные сроки они раскрывать отказываются. К вечеру вчерашнего дня документы подписаны не были, единогласно заверили они.

Зато вчера вечером о допэмиссии акций в пользу ВЭБа объявил Связь-банк. Ранее на нормализацию в нем ВЭБ получил от ЦБ $2,5 млрд. Допэмиссия составит 70 млрд руб., говорится в сообщении Связь-банка. Ни один частный банк в России не может похвастаться таким капиталом. Это конвертация кредитов ВЭБа в капитал Связь-банка, уверяет один из его менеджеров. По его словам, помимо $2,5 млрд Связь-банк получил от ВЭБа еще более 7 млрд руб. Представитель Связь-банка не смог прокомментировать ситуацию.

Представитель ВЭБа лишь заверил, что на выкуп акций пойдут собственные средства банка.-

РОССИЙСКАЯ ЭКОНОМИКА

РЕЗЕРВОВ ХВАТИТ

Российская бизнес газета, 30 Декабря 2008

Международные эксперты считают, что накопленные нефтедоллары позволят России пережить кризис.

Темпы роста экономики России в 2008 году составят 6 процентов, говорится в новом докладе Всемирного банка " Глобальные экономические перспективы-2009 " . Это на 0,8 процента меньше предыдущей оценки ВБ. В 2009 году ВВП России будет расти с темпом 3 процента (до кризиса - 6,5 процента), поскольку банковский кризис продолжается, а цены на нефть остаются на довольно низком уровне. Инфляция в целом за этот год останется на высоком уровне - 13,5. Снижение инфляции до уровня 12 процентов в 2009 году окажется для российских властей сложной задачей, считают в ВБ.

Положительное сальдо счета текущих операций у России составит примерно 100 миллиардов долларов в 2008 году и около 40 миллиардов в 2009 году. Сальдо счета движения капитала ухудшится и будет сведено с дефицитом примерно в 50 миллиардов долларов в 2008 году и 100 миллиардов в 2009 году. Международные резервы Центробанка сократятся не более чем на 100 миллиардов долларов в 2009 году. При этом, отмечают эксперты банка, резервы будут оставаться надежной подушкой безопасности. Здесь важно отметить, что прогнозные значения ВБ сделаны на основе допущения о том, что среднегодовая цена на нефть в 2009 г. составит 75 долларов за баррель.

В ВБ признают, что цена на нефть может оказаться значительно ниже, чем 75 долларов за баррель. В этом случае основные макроэкономические показатели России окажутся существенно хуже. Более низкие цены на нефть в 2009-м скажутся прежде всего на доходной части бюджета, что может ограничить возможности правительства для стимулирования реального сектора экономики. Кроме того, дальнейшее снижение цен на нефть может привести к увеличению оттока капитала, что негативно скажется на состоянии платежного баланса России и приведет к более сильному давлению на рубль, а также к еще большему ограничению доступа к внешним заимствованиям.

Согласно прогнозам, произойдет ужесточение условий кредитования, а рост инвестиций в развивающиеся страны сократится с 13 процентов в 2007 году до 3,5 процента в 2009 году. А в развитых странах ожидается снижение объема инвестиций на 1,3 процента.

Прогнозы неутешительные, но Россия на фоне остального мира выглядит еще не провально. ВБ прогнозирует снижение роста мирового ВВП с 2,5 процента в 2008 году до 0,9 процента в 2009 году.

Несмотря на то что темпы роста ВВП в развивающихся странах снизятся до 4,5 процента, а в развитых странах рост сменится падением, развивающимся странам придется туже всех. Так, сокращение объемов мировой торговли в 2009 году на 2,1 процента означает существенное снижение экспорта из развивающихся стран. "Политикам в развивающихся странах следует внимательно следить за ситуацией в банковской системе своих стран и быть готовыми прибегнуть к зарубежной внешней помощи для поддержания национальной валюты и банковской системы, - предупреждает Ури Дадуш, директор действующей в структуре Всемирного банка группы по перспективам развития. - С учетом ожидаемого сокращения объемов мировой торговли как развивающимся, так и развитым странам необходимо противостоять искушению введения протекционистских мер, которые лишь продлят и усугубят кризис".

Несмотря на то что цены на сырье значительно упали, в том числе в развивающихся странах, реальные цены на продовольствие и топливо остаются высокими по сравнению с уровнем 1990-х годов, и последствия вызванных ими социальной напряженности и гуманитарного кризиса по-прежнему дают о себе знать. В общем и целом из-за повышения цен на продовольствие и топливо потребители в развивающихся странах понесли в 2008 году дополнительные расходы в объеме примерно 680 миллиардов долларов, а от 130 до 155 миллионов человек вновь оказались за чертой бедности. Правда, прогнозируется, что цена на продовольствие снизится на 23 процента в 2009-м.

"Ожидается, что в более долгосрочной перспективе дефицит, способствовавший резкому росту цен на сырьевые товары, будет смягчен", - поясняет руководитель авторского коллектива доклада Эндрю Бернс.

В целом вошедший в историю пятилетний "сырьевой бум" закончился - таким эпохальным выводом завершается доклад Всемирного банка.

КАЗНА ОСКУДЕЛА

Российская бизнес газета, 30 Декабря 2008

Федеральная налоговая служба обнародовала итоги сбора налогов за 11 месяцев этого года. Результаты свидетельствуют: в ноябре по сравнению с октябрем доходы сократились более чем значительно. Особенно это касается двух налогов - на прибыль и НДС. Эксперты объясняют это прежде всего тем, что у компаний реально нет денег, чтобы расплатиться с бюджетом. Кроме того, в октябре предприятия получили право на рассрочку по уплате НДС, и потому внесли в казну лишь треть суммы, начисленной за третий квартал.

В ноябре в казну от налога на прибыль поступило 50,3 миллиарда рублей. Еще в октябре сумма была более чем в пять раз больше - 282 миллиарда рублей. Почти такая же ситуация с НДС - поступления ноября составили всего 29,2 миллиарда рублей. Для сравнения - в октябре собрали 157 миллиардов рублей НДС. По отношению к прошлому ноябрю налог на прибыль упал на 65 процентов, НДС - на 75 процентов. Впрочем, не стоит забывать, что тогда бюджет еще получал налоговый долг "ЮКОСа", без которого показатели 2007 года не были бы столь оптимистичными.

Другие налоги пока "просели" не так сильно. НДПИ в ноябре 2008 года поступило 108,4 миллиарда рублей. Поступления подоходного налога вообще возросли - с 112 миллиардов рублей в ноябре 2007-го до 125 миллиардов рублей в ноябре 2008-го.

Сборы в Пенсионный фонд остались на уровне 2007 года и составили 88 миллиардов рублей.

"Анализируя статистику, обнародованную на сайте ФНС, которая говорит о резком падении поступлений в бюджет по налогу на добавленную стоимость и налогу на прибыль организаций в октябре - ноябре 2008 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, можно говорить о существенном влиянии на этот процесс нескольких факторов " , - говорит Андрей Приходько, руководитель департамента налогового и финансового консалтинга "Интерком-Аудит".

Во-первых, в третьем квартале 2008 года резко сократился объем промышленного производства в России на фоне развивающегося экономического кризиса, существенно сократились доходы от экспорта сырьевых компаний.

Вторая важная причина снижения поступлений в бюджет - изменения налогового законодательства. С октября 2008 года организациям разрешили уплачивать НДС "в рассрочку", поэтому часть платежей по этому налогу, которая ранее приходилась на октябрь, автоматически перетекла на следующие месяцы. Кроме того, с ноября введен новый порядок уплаты авансовых платежей по налогу на прибыль, который также оказал влияние на недобор по этому налогу.

Также немаловажную роль здесь сыграли неплатежи, зависшие в проблемных банках. По заявлениям представителей ФНС, их доля достаточно существенна. Так, недавно руководитель УФНС по Москве Надежда Синикова заявила СМИ, что в банках зависли 1,5 миллиарда рублей. Причем, по мнению экспертов, бюджет может вообще не увидеть этих денег. "Вследствие процедур банкротства бюджет так и не получит эти налоговые платежи", - отметил Андрей Приходько.

Сам бизнес основной причиной провальных результатов по сбору налогов считает кризис. "По сравнению с прошлым годом объем производства упал на 30 процентов, соответственно это сказывается и на бюджете. Реально у всех убытки. Грубо говоря, продажи были 100 миллионов, а стали 70 миллионов. Нет денег ни на зарплату, ни на НДС, ни тем более на налог на прибыль. Мой прогноз, что будет падение еще в два раза. То есть сейчас мы на 30 процентов упали, а в общей сложности мы упадем на 75 процентов. Я считаю, что промышленное производство в России снизится до 25 процентов от уровня лета этого года".

В этой ситуации налоговики мало что могут сделать для того, чтобы выполнить план по сбору налогов. Потому что с компаний нечего взять. "Да, мы ожидаем усиления давления со стороны налоговой службы; да, нас будут трясти, но смогут добиться лишь того, что предприятие вместо того, чтобы продержаться еще полгода, проедая оборотные средства, умрет в марте".

31.12.2008 ХРОНИКА СОВРЕМЕННОГО КРИЗИСА КАПИТАЛИЗМА

Контактная информация